Anleihen Handel

Staatsanleihen handeln mit CFD

Staatsanleihen online handeln

AvaTrade hat ein fokussiertes Angebot an US-amerikanischen, europ√§ischen und asiatischen Staatsanleihen (auch als Treasuries oder Rentenpapiere bekannt) f√ľr das CFD Handel mit dem MetaTrader 4. Mit niedrigen Spreads und einem Hebel von bis zu ist dies die perfekte M√∂glichkeit, um mit dem online Handel von Anleihen zu beginnen.

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Was sind Anleihen?

Anleihen, im Englischen ‚ÄěBonds‚Äú genannt, sind festverzinsliche Wertpapiere. Das hei√üt anders als zum Beispiel bei Aktien ist beim Kauf solcher Anlageinstrumente der zuk√ľnftige Cashflow vordefiniert. W√§hrend ein Aktion√§r sich also nie sicher sein kann, ob und in welcher H√∂he er eine Dividende erhalten wird, wei√ü der Inhaber einer Anleihe immer was f√ľr einen Zins ihn demn√§chst erwartet. Das macht das Anleihen handeln wesentlich einfacher, da vertraglich genau definiert wird, was wann zu zahlen ist.

Anleihen sind Kredite

Anleihen k√∂nnen dabei als Verbriefung eines Kredits angesehen werden. Der Emittent einer Anleihe nimmt also einen Kredit beim K√§ufer der Anleihe in H√∂he des Nominals auf und verspricht daf√ľr in regelm√§√üigen Abst√§nden einen Zins zu zahlen, der auch Kupon genannt wird.

Im Gegensatz zu Aktien handelt es sich beim Anleihen handeln nicht um Eigenkapital, sondern um Fremdkapital. Das bedeutet, dass der Inhaber einer Anleihe nicht am Unternehmen beteiligt ist und entsprechend auch kein Anrecht auf die Auszahlung eines h√∂heren Kupons hat, wenn das Unternehmen besonders hohe Gewinne eingefahren hat. Da der Anleihek√§ufer das Unternehmensrisiko also nicht mittr√§gt, wird er im Insolvenzfall auch bevorzugt behandelt. Kommt es also zum Worst-Case Szenario und ein Unternehmen muss Insolvenz anmelden, werden die Inhaber von Anleihen im Vergleich zu den Aktion√§ren bevorzugt behandelt und erhalten ihr Geld zuerst zur√ľck gezahlt, bevor der √ľbrige Rest an die Inhaber von Aktien ausgezahlt wird.

Viele verschiedene Laufzeiten

Die Laufzeit beim Anleihen handeln kann zwischen wenigen Monaten bis hin zu mehreren Jahrzehnten variieren. In seltenen F√§llen gibt es sogar Anleihen mit unendlicher Laufzeit, die als Perpetuals bezeichnet werden. Grunds√§tzlich gilt dabei, je l√§nger man sein Geld dem Anleiheemittenten zur Verf√ľgung stellt, desto h√∂her f√§llt auch der Zins aus. Allerdings braucht man nicht zu bef√ľrchten, dass man sein Geld bei einer Anleihe mit 30 Jahren Laufzeit auch erst in 30 Jahren wieder zur√ľckbekommt. F√ľr derartige Wertpapiere gibt es einen gro√üen Sekund√§rmarkt, der es einem erm√∂glicht eigene Anleihen an andere Investoren weiterzuverkaufen. Wie Aktien unterliegen Anleihen jedoch auch Kursschwankungen, sodass die M√∂glichkeit besteht, dass man vielleicht weniger f√ľr seine Anleihe erh√§lt, als man zu Beginn gezahlt hat.

Anleihen gibt es von Staaten, Ländern, Kommunen und Unternehmen

Anleihen k√∂nnen nicht nur von Unternehmen ausgegeben werden (sogenannte Corporate Bonds), sondern auch von Staaten selbst oder deren L√§ndern und Kommunen. Insbesondere Staatsanleihen gelten dabei als die sichersten Wertpapiere der Welt, wobei jedoch die Eurokrise 2011 gezeigt hat, dass selbst europ√§ische Staaten wie Griechenland unter bestimmten Umst√§nden in Zahlungsschwierigkeiten geraten k√∂nnen und die Anleihek√§ufer ihr Geld nicht oder nur teilweise zur√ľckerhalten. Anleihen von Staaten wie beispielsweise Brasilien, Russland oder Nicaragua besitzen sogar ein so hohes Ausfallrisiko, dass selbst Zinss√§tze von mehr als zehn Prozent nicht selten sind.

Handel mit Anleihen-CFDs

Mit AvaTrade k√∂nnen Sie √ľber den CFD-Handel auf sich √§ndernde Werte allgemeiner Staatsanleihen-Futures spekulieren, beispielsweise auf die US-amerikanische T-Note √ľber zehn Jahre.

Bei CFDs handelt sich dabei um sogenannte Differenzkontrakte (Contracts For Difference), denen ein beliebiges Wertpapier zugrunde liegt, auch Basiswert genannt. Der Gewinn oder Verlust, den Sie mit diesen Instrumenten erzielen k√∂nnen, h√§ngt dabei von der Kursdifferenz des Basiswertes w√§hrend Ihres Trades ab. CFDs sind insbesondere f√ľr Kleinanleger eine einfache M√∂glichkeit, um die Kursentwicklung von Anleihen zu traden. Dabei besitzen CFDs einen Vorteil, der beim klassischen Anleihen handeln nicht bieten kann und das ist der Hebel.

Ein Hebel f√ľr gr√∂√üere Erfolge

Bei einem klassischen Direktinvestment in eine Anleihe erhält der Investor typischerweise eine 1:1 Beteiligung der Kursentwicklung einer Anleihe. Das bedeutet, dass bei einem Kursanstieg oder Kursabfall der Anleihe nach Investitionszeitpunkt um einen Euro oder um einen US-Dollar, der Gewinn oder Verlust des Investors sich jeweils auch um nur einen Euro oder US-Dollar ändert. CFDs bieten aber zusätzlich die Möglichkeit gezielt die geplante Zielrendite des Investments zu beeinflussen, indem man einen Hebel verwendet.

Bei einem Hebel von zehn, erh√∂ht sich der Gewinn (aber auch der Verlust) immer um das Zehnfache jeder Kursbewegung der Anleihe. Der Hebel erm√∂glicht es Ihnen also, Ihre Rendite zu beeinflussen aber erh√∂ht gleichzeitig auch das Risiko von Kursverlusten bei einer negativen Kursentwicklung. So reicht bei einem Hebel von Zehn bereits ein zehnprozentiger Kursr√ľckgang, um einen Totalverlust zu erleiden. Ein Risiko, √ľber das sich jeder Investor im Klaren sein sollte. Investoren sollten also vorsichtig agieren und ein gutes Money Management betreiben, um langfristig erfolgreich sein zu k√∂nnen.

Der Unterschied zum Direktinvestment

Beim klassischen Kauf einer Anleihe wird man auch gleichzeitig Eigent√ľmer dieses Papiers und geht damit alle Rechte und Pflichten ein, die solch ein Investment mit sich bringt. Typischerweise ist dies bei Anleihen das Recht im Insolvenzfall des Emittenten sein eingesetztes Kapital bevorzugt vor allen Eigenkapitalgebern zu erhalten. Dies ist bei einem Investment mithilfe von CFDs nicht der Fall, da Sie hier nicht direkt in die Anleihe investieren, sondern lediglich in einen CFD mit der Anleihe als Basiswert. Aus diesem Grund ist der Anleihehandel mithilfe von CFDs besonders f√ľr kurzfristig orientiere Investoren von Interesse, da diese mit ihrer kurzen Haltedauer das Risiko eines Emittentenausfalls meist sehr gut absch√§tzen k√∂nnen.

Aber auch f√ľr langfristig orientierte Investoren k√∂nnen CFDs als Handelsinstrument im Anleihehandel von Interesse sein. Neben der M√∂glichkeit des Hebels bieten CFDs n√§mlich noch einen weiteren Vorteil, den eine klassische Investition in Anleihen nicht bieten kann und das ist die M√∂glichkeit auf fallende Kurse zu setzen. Sollten Sie also der Meinung sein, dass sich das Zinsniveau langfristig wieder erh√∂hen wird oder das die Bonit√§t eines Emittenten in Zukunft abnehmen sollte, dann sollte ein Anleiheinvestment mithilfe von CFDs auch die richtige Alternative f√ľr Sie sein.

Was beeinflusst den Preis von Anleihen?

Bei einer Aktie ist es in der Regel einfach zu erkennen, was die typischen Preistreiber sind: die wirtschaftliche Entwicklung des Unternehmens sowie die Entwicklung des wirtschaftlichen Umfelds. Die Preisentwicklung von Anleihen ist jedoch an viele Faktoren gebunden, von denen manche gr√∂√üeren Einfluss haben und manche einen geringeren. Dar√ľber hinaus kann nicht jeder Preistreiber vom Emittenten beeinflusst werden, sodass Investoren auch das makro√∂konomische Umfeld ber√ľcksichtigen m√ľssen. Die Haupteinflussfaktoren f√ľr die Preisentwicklung von Anleihen sind die folgenden.

  • Bonit√§t des Emittenten: Das Ausfalls- bzw. Bonit√§tsrisiko ist jenes Risiko, welches daraus erw√§chst, dass der Schuldner in Zahlungsverzug kommen kann oder sogar zahlungsunf√§hig wird. Je schlechter die Bonit√§t, umso h√∂her das Ausfallsrisiko der Anleihe. Gl√§ubiger mit schlechter Bonit√§t m√ľssen daher einen h√∂heren Kupon bieten, um attraktiv f√ľr Investoren zu bleiben.
  • Laufzeit der Anleihe: Umso l√§nger die Laufzeit einer Anleihe ist, desto gr√∂√üer ist das Risiko des Investors, da dieser erst bei Laufzeitende sein eingesetztes Kapital wieder zur√ľckerh√§lt. Das l√§sst sich auch daran erkennen, dass die Kurs√§nderungen beispielsweise bei √Ąnderungen des Marktzinses umso st√§rker ausfallen, je l√§nger eine Anleihe l√§uft.
  • Marktzins: Der Kurs von Anleihen sinkt grunds√§tzlich bei steigenden Zinsen und steigt bei fallenden Zinsen, da es eine umgekehrt proportionale Beziehung zwischen Kurs und Marktzins gibt. Hintergrund dieser Beziehung sind die sogenannten Opportunit√§tskosten eines Investments. Steigt das allgemeine Marktzinsniveau, so werden festverzinsliche Anleihen unattraktiver, da es nun mehr Investitionsm√∂glichkeiten mit besserem Zinssatz bei gleich hohem Risiko gibt.
  • Wechselkurs: Investiert ein Anleger in Anleihen einer fremden W√§hrung geht er ein Wechselkursrisiko ein. F√§llt die Nominalw√§hrung gegen√ľber der Heimatw√§hrung des K√§ufers, so muss er Verluste einstecken. Steigt die Nominalw√§hrung gegen√ľber der Heimatw√§hrung, so kassiert er Gewinne.
  • Inflation: Wie bei allen Investments ist die Inflation typischerweise das Risiko, das am unscheinbarsten daherkommt, aber insbesondere auf langer Sicht den Gewinn eines Investors deutlich schm√§lern kann. Dabei ist der Einfluss der Inflation bei Anleihen deutlich st√§rker zu sp√ľren als bei einem Aktieninvestment, da bei Anleihen der Zinssatz fest definiert ist. W√§hrend eine hohe Inflation bei Aktien gleichzeitig auch die Gewinne der Unternehmen in die H√∂he treiben kann und damit auch die Dividende, ist dies bei Anleihen nicht m√∂glich. Hier ist der Zinssatz, den der Investor erh√§lt, vorher vertraglich geregelt wurden und wenn dieser j√§hrlich immer vier Prozent betr√§gt aber die Inflation √ľber diese Niveau gestiegen ist, dann erleidet der Investor einen realen Zinsverlust.

Warum mit Anleihen handeln?

  • Verst√§ndliches Investment
    Besonders f√ľr Handel-Anf√§nger ist es ratsam, mit verst√§ndlichen und eing√§ngigen Finanzinstrumenten zu beginnen. W√§hrend Aktien h√§ufig als komplex und schwer durchschaubar wahrgenommen werden, sind Anleihen mit ihrer typischen Kreditstruktur leicht verst√§ndlich und auch ohne gro√üe Finanzkenntnisse bereits eing√§ngig. F√ľr Einsteiger sind Anleihen deshalb ein durchaus geeignetes Investment und aufgrund des grunds√§tzlich geringeren Risikos im Vergleich zu Aktien auch ein perfekter Einstieg in die Welt des Investieren.
  • Geringe Volatilit√§t
    Anders als Aktien unterliegen Anleihen grunds√§tzlich einer geringeren Kursschwankung, da das ihnen zugrundeliegende Risiko geringer ist als bei einem Aktieninvestment. Ein geringeres Risiko bedeutet nat√ľrlich auch geringere Gewinnm√∂glichkeiten, aber gleichzeitig erm√∂glicht es auch ein entspannteres Investieren, da das Risiko eines Totalverlusts deutlich geringer ausf√§llt als bei anderen Anlageklassen. Wer also gern seine ersten Schritte im Investieren gehen m√∂chte, sollte vielleicht dar√ľber nachdenken, zuerst mit einer risiko√§rmeren Anlageklasse zu beginnen als gleich direkt in hoch volatile Investments einzusteigen.
  • Jede Marktmeinung handeln
    Anleihen werden weltweit als Finanzierungsm√∂glichkeit von Unternehmen und Staaten verwendet und bietet deshalb die M√∂glichkeit, jede Marktmeinung zu handeln. Anleihen sind zum Beispiel eine der wenigen M√∂glichkeiten die Entwicklung von Staaten oder Kommunen zu traden. Dar√ľber hinaus kann man auch Entscheidungen der Notenbanken √ľber das Zinsniveau als Handel-Grundlage verwenden, da eine direkte Beziehung zwischen Kurswert der Anleihe und dem allgemeinen Marktzinsniveau besteht. Anleihen bieten also eine Vielzahl an M√∂glichkeiten seine Handel-Ideen umzusetzen, was mit einem klassischen Aktieninvestment nicht m√∂glich w√§re.

Wie kann man Anleihen bei AvaTrade handeln?

Aktuell bietet AvaTrade die Möglichkeit, folgende Anleihen mithilfe von CFDs zu handeln:

  • 5-Jahres-US-T-Noten
  • 10-Jahres-US-T-Noten
  • 30-Jahres-US-T-Noten
  • Euro Bund
  • Japanische Staatsanleihen

Der Handel von CFDs mit Anleihen als Basiswert kann dabei √ľber zwei verschiedene Plattformen durchgef√ľhrt werden. Zum einen besteht die M√∂glichkeit, den international beliebten MetaTrader 4, der von vielen Tradern weltweit genutzt wird, zu verwenden. Diese unabh√§ngige Handelsplattform l√§uft dabei sowohl auf PC als auch auf Tablet oder Smartphone. Wer will kann dabei sogar Trades direkt aus dem Chart heraus platzieren oder dar√ľber hinaus mithilfe eines Expert Adivsors automatisiert handeln und somit seine eigenen Handelsstrategien automatisch ausf√ľhren zu lassen.

Eine weitere M√∂glichkeit stellt die von AvaTrade selbst entwickelte Handelsplattform AvaTrader dar. Auch diese Plattform l√§uft auf allen Ger√§ten und ist zudem √§u√üerst bequem und einfach zu handhaben. Welche Plattform schlussendlich gew√§hlt wird, ist nat√ľrlich Geschmackssache. Es lohnt sich also einen Blick auf beide Plattformen zu werfen, um besser abzusch√§tzen, welche Plattform am besten zu den eigenen Bed√ľrfnissen passt.

Warum Sie mit AvaTrade handeln sollten

AvaTrade bieten Ihnen entscheidende Vorteile f√ľr einen erfolgreichen CFD-Handel:

  • Gro√üe Auswahl an Finanzinstrumenten: Neben den bereits angesprochenen Anleihen bietet AvaTrade auch die M√∂glichkeit andere Basiswerte mithilfe von CFDs zu handeln. So k√∂nnen Sie auch CFDs auf Aktien, Rohstoffe oder W√§hrungspaare handeln, wenn Sie m√∂chten.
  • Umfangreiches Schulungszentrum: AvaTrade bietet Ihnen ein umfangreiches und Tiergeheges Schulungszentrum mit Live-Webinaren, eBooks zum Herunterladen und vielen weitere Informationen, um Ihr Handel-Wissen auszubauen. Selbst f√ľr erfahrene Trader bietet das Schulungszentrum viele M√∂glichkeiten, sich weiterzubilden und Neues zu lernen
  • Etablierter Broker: AvaTrade ist bereits seit 2006 als Broker am Markt und hat Filialen in verschiedenen L√§ndern, was Ihnen Stabilit√§t und Zuverl√§ssigkeit f√ľr Ihre Trades garantiert.
  • Deutscher Kundendienst: Sollten einmal Fragen oder Probleme aufkommen, k√∂nnen Sie jederzeit unseren deutschsprachigen Kundendienst kontaktieren. Ganz egal ob per Telefon, Fax, Chat oder E-Mail ‚Äď unser Kundendienst ist immer f√ľr Sie da.
  • Preisgekr√∂nter Broker: Seit seinem Bestehen hat AvaTrade bereits zahlreiche Preise gewonnen und z√§hlt damit nachweislich zu einem der besten Broker weltweit.

Nutzen auch Sie AvaTrade f√ľr Ihren Anleihen-Handel und verdienen Sie sich dadurch ein zus√§tzliches Einkommen.

Bei Fragen k√∂nnen Sie direkt √ľber unsere Website einen Chat mit unseren Mitarbeitern beginnen oder uns kostenlos anrufen. Unser mehrsprachiger Kundenservice steht Ihnen wochentags ganzt√§gig zur Verf√ľgung.

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