Asset – Was ist das?

Asset - was ist das

Asset Trading ‚Äď Was ist das?

Assetklassen

Am Finanzmarkt können verschiedene Asset -Klassen unterschieden werden. Die Unterscheidung der Anlageklassen erfolgt dabei anhand gemeinsamer Eigenschaften. So unterliegen die Finanzinstrumente einer Assetklasse den gleichen Gesetzen und Regulierungen.

H√§ufig wird in diesem Zusammenhang das ‚ÄěMagische Dreieck der Verm√∂gensanlage‚Äú herangezogen. Dieses bildet sich aus untereinander konkurrierenden Zielen in der Verm√∂gensanlage. Dabei bilden die Ziele Rentabilit√§t, Sicherheit und Liquidit√§t die drei Eckpunkte des Dreiecks. Es wird als ‚Äěmagisch‚Äú bezeichnet, da es nicht m√∂glich ist, alle drei Ziele gleichzeitig zu maximieren. Durch gezielte Diversifikation k√∂nnen Anleger allerdings ihr gesamtes Portfoliorisiko reduzieren und damit auf eine angemessene Relation zwischen Chance und Risiko kommen. Dieser Prozess wird Asset Allocation (Verm√∂gensaufteilung) genannt. Hierbei wird das Gesamtportfolio auf verschiedene Assetklassen aufgeteilt, um so eine Rendite- und Risikooptimierung zu erzielen. Besondere Beachtung muss dabei auf die Korrelation zwischen den einzelnen Assets gelegt werden.

Nicht alle Anleger haben die gleichen Ertrags- und Risikoerwartungen, weswegen die Asset Allocation nach der individuellen Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont erstellt werden sollte. Die Asset Allocations unterscheiden sich demnach in ihrer Zusammensetzung, also den Verh√§ltnissen, in denen die einzelnen Assetklassen dem Portfolio beigemischt werden. AvaTrade bietet Ihnen f√ľr die Diversifikation die Anlage in den verschiedenen Assetklassen Aktien, Anleihen, Devisen und Rohstoffe an.

Aktien Trading

Besitzer einer Aktie sind Eigenkapitalgeber f√ľr eine Aktiengesellschaft oder Kommanditgesellschaft auf Aktien. Aktien gelten langfristig als Assetklasse mit der h√∂chsten Ertragschance. Auf der anderen Seite sind mit dem Aktienhandel allerdings auch h√∂here Schwankungen und Risiken verbunden. Innerhalb dieser Assetklasse kann eine Diversifikation zwischen L√§ndern und Kontinenten, Wirtschaftszweigen, Standard- und Nebenwerten sowie B√∂rsensegmenten erfolgen.

Bei AvaTrade k√∂nnen Sie Differenzkontrakte (CFD) mit verschiedenen Aktien als zugrundeliegendes Asset handeln. Ein CFD bildet die Kursentwicklung des Basisinstruments ab. Dabei besitzt der K√§ufer eines CFDs die zugrundeliegende Aktie nicht wirklich. Er hinterlegt lediglich eine Margin und partizipiert dadurch an der Preisentwicklung. Forex Trader k√∂nnen sich mit CFDs sowohl long als auch short positionieren. Die zu hinterlegende Margin betr√§gt bei vielen Aktien nur 5% bis 10% vom Wert der Aktie. Mithilfe der niedrigen Margin-Anforderungen, kann der Anleger beim CFD Handel eine hohe Hebelwirkung auf das eingesetzte Kapital nutzen. Die Hebelwirkung birgt jedoch auch ein √ľberproportionales Verlustrisiko, wenn der Trade in die falsche Richtung l√§uft.

Wenn bei einer Aktie nur eine 10% Margin zu hinterlegen ist, f√ľhrt dies zu einer Hebelwirkung von 10:1. Dem Anleger muss allerdings bewusst sein, dass der Hebel in beide Richtungen wirkt. Dementsprechend macht ein Trader mit dem Kauf eines long-CFD, mit einem Hebel von 10, bei einem Kursanstieg der zugrunde liegenden Aktie um 1%, ein Plus von 10%. F√§llt die Aktie allerdings um 1%, verliert der Anleger 10%. Deshalb ist es sehr wichtig, dass der Anleger eine Positionsgr√∂√üe w√§hlt, welche zu seinem Risikoprofil passt. Denn nur mit einem geeigneten Risiko- und Money-Management ist erfolgreiches online Trading mit Aktien umsetzbar.

Um innerhalb der Assetklasse ‚ÄěAktien‚Äú breit aufgestellt zu sein, k√∂nnen Anleger zum Beispiel Aktien von einem der gr√∂√üten amerikanischen Unternehmen w√§hlen. So sind mit Apple, Amazon, Google (Alphabet), Facebook, Netflix Aktien, Twitter, Intel oder Microsoft einige interessante Aktien auf der Liste zu finden. Die in den USA gelistete China-Aktie Alibaba weist ebenso eine interessante Wachstumsstory auf. Doch auch au√üerhalb der USA finden sich spannende Titel. So zum Beispiel die britische Gro√übank HSBC, der spanische Modekonzern Inditex, der deutsche Entwickler von Unternehmenssoftware SAP, das deutsche Geldhaus Deutsche Bank oder auch der franz√∂sische Autobauer Peugeot.

Anleger sollten bei der Diversifikation neben der l√§nderspezifischen Unterscheidung auch auf eine breite Branchenvielfalt achten. Denn Aktien aus der gleichen Branche weisen h√§ufig eine hohe Korrelation zueinander auf. So k√∂nnte zum Beispiel eine Baisse im Automobilsektor zu weltweiten Verlusten bei Autobauern f√ľhren. Davon w√§ren dann sowohl die amerikanischen Tesla und GM, die deutschen Daimler, BMW und Volkswagen, als auch die franz√∂sische Peugeot betroffen.

Handel von Indizes & ETFs

Eine Alternative, um die Diversifizierung in Aktien zu vereinfachen, stellt ein Investment in Aktienindizes dar. Ein Aktienindex umfasst mehrere Aktien, welche nach zuvor festgelegten Kriterien ausgewählt und gewichtet werden. Auswahlkriterien können hierbei die Marktkapitalisierung, Liquidität oder auch Branchenzugehörigkeit sein. Das Ziel eines Index ist die repräsentative Abbildung der Entwicklung eines Teilmarktes vom weltweiten Finanzgeschehen in nur einer Kennzahl.

Um in einen Index zu investieren, k√∂nnen Anleger einen CFD mit dem jeweiligen Index als Basiswert erwerben. Je nach Basiswert sind somit Hebel von bis zu 200 m√∂glich. Anleger sollten allerdings jederzeit beachten, dass die Hebelwirkung auch gegen sie wirken kann und ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals m√∂glich ist. Als Basiswerte stehen dem Anleger unter anderem der FTSE 100, DAX 30, CAC 40, Nikkei 225, DJ 30, S&P 500, NASDAQ 100, RUSSELL 2000 oder auch der IBEX 35 zur Verf√ľgung.

Eine weitere M√∂glichkeit um eine breite Streuung mit nur einem Finanzprodukt zu erreichen, stellen Exchange-Traded Funds (ETF Handel) dar. Ein ETF ist ein passiv gemanagter Indexfonds. Er wird im Normalfall nicht √ľber die emittierende Investmentgesellschaft, sondern √ľber die B√∂rse am Sekund√§rmarkt erworben und ver√§u√üert. Die Grundidee hinter einem ETF ist die Nachbildung von der Wertentwicklung einer vorab definierten Benchmark in Form eines Finanzinstruments. Beliebte Basisinstrumente sind dabei der MSCI Emerging Markets Index Fund, der S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN oder auch der Energy Select Sector SPDR. Bei AvaTrade k√∂nnen alle diese ETFs mit einem Hebel von 20:1 gehandelt werden. Doch auch hier m√ľssen Anleger beachten, dass der Hebel in beide Richtungen wirken kann. Dementsprechend besteht bei starken Kursbewegungen in die falsche Richtung ein Totalverlustrisiko.

Anleihen f√ľr den Kapitalerhalt

Beim Anleihen handeln, auch Bonds genannt, handelt es sich um verzinsliche Wertpapiere. Dabei wird dem Gl√§ubiger das Recht auf R√ľckzahlung sowie auf Zahlung vereinbarter Zinsen einger√§umt. Die H√∂he der Verzinsung richtet sich nach dem Risiko, welches der Gl√§ubiger auf sich nimmt. Gemessen wird das Risiko in der Regel von Rating-Agenturen, welche den Emittenten in eine Risikokategorie eingruppieren. Je schlechter die Bonit√§tseinstufung ist, desto h√∂her ist die Zinsbelastung f√ľr den Emittenten. Der Erwerber eines Bonds ist Fremdkapitalgeber f√ľr die emittierende Institution. Als Herausgeber von Anleihen k√∂nnen Staaten, Kreditinstitute oder auch Nichtbanken fungieren. Sollte der Insolvenzfall eintreten, werden die Erwerber der Anleihen vor den Eigenkapitalgebern (zum Beispiel Aktion√§ren) bedient. F√ľr Erwerber von Anleihen steht damit eine verbesserte Sicherheit f√ľr den Kapitalerhalt im Vordergrund. Durch das geringere Risiko im Vergleich zum Aktien Trading sind allerdings auch nur geringere Renditen m√∂glich.

Mit AvaTrade k√∂nnen Sie US Treasury NOTES √ľber 5 oder 10 Jahre, den US Treasury BOND √ľber 30 Jahre, den EURO-BUND sowie den Japan Government Bond handeln.

Devisenhandel

Mit einem weltweiten Tagesumsatz von ca. 5,088 Billionen US-Dollar, im Jahr 2016, ist der Devisenmarkt der größte Finanzmarkt der Welt. Hierbei findet ein Devisenhandel von Währungspaaren statt. So ermöglicht der Devisenmarkt den Tausch von inländischem Geld in ausländisches und umgekehrt. Damit kann wiederum die Verlagerung der Kaufkraft von einer Inlandswährung in eine Auslandswährung vollzogen werden. Die Kurse der Währungspaare ergeben sich aus Angebot und Nachfrage. Besonderen Einfluss auf einzelne Währungen können Entscheidungen von Notenbanken, die wirtschaftliche Entwicklung oder auch politische Entscheidungen einzelner Staaten haben.

Am Devisenmarkt werden die international gebräuchlichen Reservewährungen US-Dollar, Euro, japanischer Yen und britisches Pfund am meisten gehandelt. Dies liegt unter anderem daran, dass diese Währungen in den größten Wirtschaftsräumen (USA, Europa und Japan) gehandelt werden. Das britische Pfund erlangt seine Bedeutung durch den starken Finanzplatz Großbritanniens. Einen weiteren wichtigen Finanzplatz stellt die Schweiz dar, wodurch auch der Schweizer Franken international als Leitwährung angesehen werden kann. Neben den Ankerwährungen erfahren der Australische Dollar und der Kanadische Dollar an den Devisenmärkten ebenso eine hohe Beachtung. Dies liegt an den großen Rohstoffvorkommen beider Länder.

Kryptowährungen

Einen sehr geringen Anteil am globalen Devisenhandel nehmen Kryptow√§hrungen ein. Zu den beliebtesten Kryptow√§hrungen z√§hlen im Juli 2018 Bitcoin CFDs, Ethereum, Ripple und Bitcoin Cash. Kryptow√§hrungen sind durch eine hohe Volatilit√§t gekennzeichnet. Diese ergibt sich aus unsicheren Rahmenbedingungen, welche zwischen der Kryptow√§hrung und einer Ankerw√§hrung bestehen. So k√∂nnen Kryptow√§hrungen keinem Staat zugeordnet werden, da sie dezentral √ľber die Blockchain abgewickelt wird. Demzufolge k√∂nnen Regulierungen, Verbote und Besteuerung einzelner Nationen oder Notenbanken den Wert der Kryptow√§hrungen signifikant beeinflussen.

Als bester Broker bietet AvaTrade Ihnen die Chance, eine breite Auswahl an Währungspaaren zu attraktiven Konditionen zu traden. Wir bieten Ihnen als Forex trading Broker Hauptwährungen, Nebenwährungen und Kryptowährungen zum Handeln an. Die Handelsbedingungen zu den beliebtesten Währungspaaren können Sie unter FX Fixed, FX Floation, FX Options und Cryptocurrencies nachlesen. Um den Handel auf einfache Art und Weise umzusetzen, kann die MetaTrader 4 Plattform genutzt werden.

Rohstoffe handeln

Rohstoffe sind nat√ľrliche Ressourcen. Sie werden aufgrund ihres Gebrauchswertes aus der Natur gewonnen und entweder direkt konsumiert oder als Arbeitsmittel und Ausgangsmaterialien f√ľr weitere Verarbeitungsstufen in der Produktion, im Bauwesen oder als Energietr√§ger verwendet. Es kann zwischen erneuerbaren und nicht erneuerbaren Rohstoffen unterschieden werden. Zu den erneuerbaren Ressourcen geh√∂ren zum Beispiel Getreide, Weizen oder Kaffee Trading. Sie z√§hlen zu den sogenannten weichen Rohstoffen. Zu den harten oder auch nicht erneuerbaren Rohstoffen geh√∂ren Gold, Silber, Platin und weitere Metalle, sowie √Ėlhandel und Gas.

Die Rohstoffm√§rkte unterliegen h√§ufig langen Zyklen, da sich beispielsweise Produktionsausf√§lle erst langsam in steigenden Rohstoffpreisen widerspiegeln. Um Rohstoffe zu handeln, k√∂nnen Futures-Kontrakte, Zertifikate, Optionen und CFDs genutzt werden. AvaTrade steht Ihnen mit CFDs f√ľr den Goldhandel und andere Rohstoffe zur Seite. Je nach Wahl des Rohstoffs, ist ein Hebel von bis zu 200 m√∂glich. Die H√∂he des Hebels sollte der Anleger allerdings genau anhand seiner individuellen Risikotragf√§higkeit bemessen. Schlie√ülich kann die Hebelwirkung auch gegen den Trader laufen und daudrch ein Totalverlust drohen.

Neben dem CFD-Handel k√∂nnen Trader auf unserer Profi-Plattform AvaOptions Optionen auf Gold und Silber handeln. Dabei k√∂nnen sogar komplexe Optionsstrategien abgebildet werden, sodass Sie Ihr Portfolio nach Ihren W√ľnschen gestalten k√∂nnen.

Trading-Plattformen

MetaTrader 4 ist eine beste Trading Software, die vor allem bei Forex-H√§ndlern die am h√§ufigsten verwendete Handelsplattform ist. Hierbei fungiert die Verlinkung zu MetaTrader √§hnlich, wie ein Verbindungskanal zwischen Devisenhandel ssystemen und Ihrem Computer oder mobilen Ger√§t. Neben zahlreichen Instrumenten der charttechnischen Analyse stehen Ihnen beispielsweise auch die sogenannten Expert Advisor zur Verf√ľgung, um Ihr Trading-System zu automatisieren.

Das Auto Trading mit dem Expert Advisor Deutschland von MetaTrader funktioniert folgenderma√üen. Bei dieser Variante f√ľhrt ein programmiertes Handelssystem automatisch alle potenziellen Signale einer Handelsstrategie aus. Dies erm√∂glicht dem H√§ndler, sein Risiko zu diversifizieren. Es ist jederzeit m√∂glich, einzelne Strategien neu zu aktivieren oder bestehende Handelssysteme zu deaktivieren. Das algorithmische Handelssystem ist direkt mit der internen Chart-Software verkn√ľpft.

Ein weiterer Vorteil von MetaTrader 4 ist, dass die Plattform nicht nur f√ľr eine bestimmte Gattung von Wertpapieren konzipiert wurde. Somit kann es √ľberall eingesetzt werden, auch im CFD-Trading. Das ist gerade f√ľr AvaTrade-Kunden ein besonderer Mehrwert, da Sie √ľber AvaTrade nie das Underlying selbst handeln, sondern stets den CFD auf diesen Basiswert.

Managen Sie mehrere MT4-Konten und wechseln Sie zwischen Demo-, Live- und Flexiblen Spread Konten, um alle ben√∂tigten Daten f√ľr Ihre Trades mit AvaTrade zu erhalten. Mobile Endger√§te sind aus dem Alltag schlicht nicht mehr wegzudenken. Das gilt auch f√ľr den Online-Handel. Die Vorstellung, von √ľberall Trades ausf√ľhren zu k√∂nnen, ist attraktiv. Schlie√ülich ist es damit m√∂glich, keine Handelsgelegenheit mehr zu verpassen. Au√üerdem k√∂nnen relevante Finanznachrichten ortsunabh√§ngig und jederzeit abgerufen werden, um immer informiert zu sein.

Doch die MT4 Trading-App bietet noch mehr. Als Grundlage f√ľr einen sinnvollen Handel sind nat√ľrlich Echtzeit-Kurse oberste Pflicht. Dar√ľber hinaus k√∂nnen s√§mtliche Orders des eigenen Depots angezeigt werden, um den vollen √úberblick √ľber vergangene sowie geplante Trades zu haben. Vom Tablet aus k√∂nnen Orders sogar direkt aus dem Chart heraus platziert werden.

Eine weitere Trading Plattform stellt AvaTradeGO dar. Die App erm√∂glicht den mobilen Handel und macht den Forex Handel simpler als je zuvor. So begleitet Sie die App bei jedem Schritt. Von der Er√∂ffnung eines Trades, √ľber Feedback zu Ihren Aktivit√§ten bis hin zur Betreuung, wann immer Sie sie ben√∂tigen. Genie√üen Sie ein bequemes Trading mit einem anspruchsvollen Dashboard, einem Set von intuitiven Management Tools, deutlichen Charts, Zoom und vielen weiteren hilfreichen Funktionen, die diese App so einzigartig machen.

Speziell f√ľr den Optionshandel stellt AvaOptions eine weitere wichtige Trading Plattform dar. Sie hilft Ihnen dabei, die M√§rkte zu verfolgen und ein optimales Optionsportfolio aufzubauen. AvaOptions beinhaltet ein professionelles Risikomanagement-Tool, das Ihr Risiko analysiert, ihr Portfolio simuliert und vieles mehr. Innerhalb des Tools k√∂nnen Sie Optionen mit Laufzeiten von einem Tag, einer Woche, einem Monat oder einem Jahr kaufen und verkaufen. Bei AvaOptions ist jedes Zeitfenster f√ľr Sie verf√ľgbar.