Forex-Trading

Forex-Trading für Anfänger: Alles, was Sie über das Traden von Währungen wissen müssen

Sie wollen Währungen handeln und das Trading mit Devisen lernen? Dann sind Sie hier bei AvaTrade richtig. Als regulierter Broker bietet AvaTrade dutzende Währungspaare und viele Fremdwährungen für ein kostengünstiges Forex-Trading an.

Doch bevor Sie mit dem Währungshandel beginnen, sollten Sie sich mit der Materie bestens vertraut machen. Denn beim Trading von Fremdwährungen gibt es viele wichtige Dinge zu beachten. Deshalb haben wir den folgenden Ratgeber für das Trading mit Währungen für Sie zusammengestellt.

Lesen Sie hier weiter, wenn Sie wissen möchten, wie das Forex-Trading funktioniert und welche Chancen es bietet. Weiter unten erklären wir Ihnen zudem die wichtigsten Forex-Begriffe und zeigen wertvolle Tipps für das erfolgreiche Traden von Währungen.

Was ist Forex-Trading überhaupt?

Devisenhandel, auch Forex oder FX genannt, ist der Austausch von Fremdwährungen. Der Währungshandel findet global und dezentralisiert statt, da Währungen überall auf der Welt von privaten und institutionellen Tradern gewechselt werden. Das Forex-Trading ist der größte und liquideste Finanzmarkt der Welt, dessen Tagesvolumen alle anderen Anlageklassen übersteigt.  

Jeder Forex-Trade beinhaltet den gleichzeitigen Kauf und Verkauf von jeweils einer Währung, die gegen die andere Währung getauscht wird. Deshalb spricht man beim Forex-Trading immer von Währungspaaren, auf die sich auch die Wechselkurse beziehen.

• Gut zu wissen: Der Devisenmarkt ist der liquideste und robusteste Markt der Welt. In der Tat ist es so, dass es keinen Markt mit einem vergleichbar großen Handelsvolumen gibt. Schätzungen zufolge liegt das Volumen im Devisenhandel (auch als Währungshandel, oder Forex bezeichnet) bei ca. 5 bis 7 Billionen US-Dollar pro Tag. Dieses riesige Handelsvolumen übertrifft bei Weitem den Wert des gesamten weltweiten Aktienhandels.

Wie bilden sich die Währungskurse am Forex-Markt?

Der Kurs eines Währungspaares bildet sich am globalen Markt nach ganz marktwirtschaftlichen Prinzipien. Das bedeutet, dass in erster Linie der Preis einer Fremdwährung vom aktuellen Angebot und der Nachfrage bestimmt wird.

Immer wenn jemand eine Währung kauft, verkauft er gleichzeitig eine andere und willigt dem festgelegten Kurs ein. Sollten sich am Markt jedoch mehr Käufer, also mehr Nachfrage, befinden, so steigt der Kurs der stärker nachgefragten Währung, da die Verkäufer höhere Preise verlangen können.

• Wichtig: Da im Grunde jedes kleine oder große Währungswechselgeschäft am globalen Forex Markt teilnimmt, findet der Handel mit Währungen rund um die Uhr statt. Deshalb kann es jederzeit zu Marktbewegungen und Kursschwankungen kommen.

Wenn Sie wissen möchten, wie man Forex tradet, klicken Sie hier.

Was sind Währungspaare?

Generell werden beim Forex-Trading die verschiedenen Währungspaare in verschiedene Gruppen eingeteilt. Man spricht von “Majors”, “Minors” und “Exoten”. Die wichtigsten Währungspaare, also die “Majors”, stellen die Kombinationen der weltweiten Hauptwährungen dar.

Da der US-Dollar innerhalb dieser Gruppe als Leitwährung an der ersten Stelle steht, werden nur die Währungspaare, die eine Hauptwährung und den US-Dollar beinhalten, als “Majors” bezeichnet. Ein Beispiel dafür ist etwa das USD/EUR Währungspaar, welches den Wert des US-Dollars in Relation zum Euro darstellt.

Als “Minors” gelten hingegen die Währungspaare, die sich ebenfalls aus Hauptwährungen zusammensetzen, aber nicht den US-Dollar im Währungspaar dabei haben. Beispiele dafür wären etwa das EUR-GBP oder auch das CHF-EUR Währungspaar.

Zur Gruppe der Exoten zählen die vielen anderen Währungen, die nicht unbedingt aus tatsächlich exotischen Gegenden stammen müssen. So wird beim Forex-Trading auch das Paar von polnischen Złoty mit dänischen Kronen (also PLN/DKK) den “Exoten” zugerechnet.

Wie beginne ich mit dem Forex-Trading?

Um mit dem Forex-Trading zu beginnen, müssen Sie nur diese 5 Schritte befolgen:

1. Eröffnen Sie ein Live Trading-Konto bei AvaTrade.

2. Verifizieren Sie Ihr Konto und zahlen Sie ein.

3. Installieren Sie eine unserer marktführenden Handelsplattformen und melden Sie sich mit Ihren Zugangsdaten an.

4. Finden Sie das passende Währungspaar in der Währungsliste und öffnen Sie das Orderfenster.

5. Im Orderfenster können Sie definieren, ob Sie auf fallende oder steigende Kurse setzten möchten und wie hoch die Kontraktgröße sein soll. Zusätzlich können Sie noch vordefinierte Stop-Loss-, Take-Profit- und Limit-Orders einstellen, damit die Position bei einem bestimmten Kurs mit Verlust oder Profit automatisch geschlossen wird.

Grundlagen des Forex-Tradings

Wenn Sie mit Devisen handeln, kaufen Sie eine Währung, während Sie gleichzeitig eine andere verkaufen. Lassen Sie uns an einem einfachen Beispiel erklären, wie das funktioniert:

• Der EUR/USD ist ein ständig gehandeltes Devisenpaar. Dabei stellt EUR das Symbol für den Euro dar und USD das Symbol für den US-Dollar dar.
• Bei dem oben genannten Devisenpaare wird der EUR als Basiswährung und der USD als Gegenwährung bezeichnet.
• Das Verhältnis der beiden Währungen wird als eine Einheit erachtet, auch wenn sich das Währungspaar auf zwei einzelne Fremdwährungen bezieht.
• Mit anderen Worten, Sie traden das EUR/USD-Währungspaar, und nicht den EUR oder den USD separat.

Lassen Sie uns dieses grundlegende Beispiel eines Forex-Trades anhand einiger Zahlen weiter verdeutlichen. Nehmen wir an, dass der EUR/USD mit 1,2534 gehandelt wird, das bedeutet, 1 Euro = 1,25 Dollar. Bei diesem Beispiel ist also der Euro stärker als der Dollar, oder umgekehrt gesagt, würden Sie für den Kauf von Euros mehr Dollars benötigen.

Sie müssen sich nun vor dem Forex-Trade überlegen, ob der EUR/USD Kurs fallen oder steigen wird. Falls Sie auf einen fallenden Kurs setzen, müssten Sie eine Short-Position eingehen. Bei einer Prognose auf steigende Kurse würden Sie hingegen eine Long-Position benötigen.

• Übrigens: Haben Sie gewusst, dass heutzutage auch Kryptowährungen ähnlich wie beim Forex Trading gehandelt werden können? Bei AvaTrade stehen Ihnen zum Beispiel auch Bitcoin, Litecoin, Ethereum und Co. zum Traden zur Verfügung.

Forex Strategien für Anfänger

Wichtig ist, dass man nicht nur die Funktionsweise des Forex-Tradings versteht, sondern dass man auch auf aktuelle Nachrichten und wirtschaftspolitische Ereignisse Rücksicht nimmt. Denn das Trading von Fremdwährungen wird gerade in turbulenten Zeiten auch sehr von geopolitischen Faktoren und volkswirtschaftlichen Konjunkturdaten beeinflusst.

Lesen Sie in den folgenden Erflogstipps mehr über die wichtigsten Strategien und Theorien des Forex-Markts.

• Verfolgen Sie die Wirtschaftsnachrichten: Konjunkturdaten und der Arbeitsmarkt sind wichtige Signale für die Prognose von Währungskursen. Zudem sind auch die Leitzinsen und Notenbankentscheidungen maßgebliche Faktoren, die beim Forex-Trading berücksichtigt werden sollten. Achten Sie auf die prognostizierten Kursbewegungen und passen Sie Ihre Strategie dementsprechend an.
• Beachten Sie die geopolitische Lage: Wer frühzeitig auf sich abzeichnende politische Ereignisse, Konflikte und militärische Auseinandersetzungen reagiert, wird wesentlich besser fahren. Gerade wenn es sich abzeichnen sollte, dass eine Währung abgewertet wird, sollte man entweder seine Long-Positionen schließen oder durch Short-Positionen von den fallenden Kursen profitieren.
• Auch kleine Kursbewegungen können genutzt werden: Da das aktive Traden von Währungen auch von vielen Daytradern zum Geld verdienen verwendet wird, kann man durch gehebelte Trades mitunter auch an kleinen Kursbewegungen innerhalb von einer kurzen Zeit profitieren. Natürlich beinhalten solche Forex-Strategien aber immer auch Verlustrisiko.

Worauf Sie beim Forex-Trading achten sollten

Obwohl die oben beschriebenen Strategien einfach klingen, ist das Trading von Devisen mit einem erheblichen Risiko verbunden. Es kann nicht oft genug betont werden, dass Sie sich vor dem Forex-Trading ausgiebig informieren sollten.

• Währungsrisiken beachten: Bis Sie ein sicheres Verständnis davon haben, wie sich Devisenpaare in einem sehr liquiden und oft volatilen Markt verhalten, sollten Sie sich mit dem Handel mit echtem Geld zurückhalten. Ziehen Sie in Betracht, vorerst lieber die Trades von erfahrenen Anlegern zu beobachten.
• Forex-Trading lernen: Eine andere Option das Trading mit Forex zu lernen, wäre zuerst hier auf AvaTrade nur ein simuliertes Demokonto zu verwenden, um hypothetische Trades zu tätigen, ohne tatsächliches Bargeld zu verwenden.

Devisen mit Hebeleffekt handeln

Forex-Trader traden oft mit der Hilfe von Hebeln. Denn durch die von Brokern angebotene Hebelwirkung kann das Investitionskapital vergrößert werden. Das Traden von Währungen mit Hebel hat den Vorteil, dass Sie nur einen relativ kleinen Geldbetrag anlegen und dennoch vielmehr Kaufkraft erhalten. Ihre Position kann so sogar ein Vielfaches des tatsächlichen Geldes auf Ihrem Konto wert sein.

Hier sind wichtige Hinweise, die Sie beachten sollten, falls Sie den Forex-Trading mit Hebelwirkung in Betracht ziehen:

• Hebel bringen Chancen und Risiken: Denken Sie daran, dass Sie sich durch den Hebel eigentlich Geld ausborgen. Wenn Sie Währungen mit Margin traden, leihen Sie sich nämlich Geld von Ihrem Forex-Broker. Abhängig von dessen Richtlinien können Sie irgendwann in einem geplatzten Trade einen Margin-Call erhalten, was bedeutet, dass Sie Ihrem Broker Geld schulden und den Verlust des von Ihnen geliehenen Kapitals decken müssen.
• Margin-Calls vermeiden: Um dies zu verhindern, wird meist eine Position, die in Gefahr läuft, ins Minus zu rutschen, automatisch geschlossen. Allerdings sind die Regelungen dazu unter anderem von der Jurisdiktion Ihres Brokers und den eigens gewählten Einstellungen abhängig. Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich über die Risikomanagement-Strategien informieren und vor dem gehebelten Forex-Trading die konkret vereinbarten Limits und Margin-Bestimmungen prüfen.

Jetzt anmelden und Forex-Trading lernen

Hier bei AvaTrade sind Sie genau richtig, wenn Sie mit dem Traden von Währungen beginnen möchten. Denn unser regulierter Broker bietet alle wichtigen Währungspaare zum Trading in Echtzeit an und ist einfach zu bedienen.

Egal, ob Sie gerade unterwegs am Smartphone sind oder zu Hause am Computer sitzen, bei AvaTrade steht Ihnen die ganze Welt des Forex-Tradings innerhalb von wenigen Minuten zur Verfügung.

• Tipp: Melden Sie sich jetzt einfach bei AvaTrade an und testen Sie unsere Funktionen. Wer das Forex-Trading lernen möchte, kann dafür auch unsere simulierte Demokonto-Funktion nach der Anmeldung kostenlos nutzen.

Wollen Sie vor dem ersten Traden von Währungen noch mehr erfahren? Dann sollten Sie hier weiterlesen. In den nächsten Abschnitten erklären wir, was Sie über die Steuern wissen müssen, wie das Trading von Devisen funktioniert und welche Forex-Trading-Begriffe Sie kennen müssen.

Steuern beim Forex-Trading

Als Trader in Deutschland müssen Sie Steuern auf die durch Trading erzielten Einkünfte zahlen. Auch die mit dem Forex-Trading erzielten Profite sind also steuerpflichtig. Zuallererst wird eine Quellensteuer fällig, die pauschal mit 25 % von Ihren Gewinnen abgezogen wird. Bei einzelnen Brokern geschieht dies automatisch, bei anderen Anbietern liegt es in Ihrer Verantwortung als Traders.

Es ist daher mehr als ratsam, sich entsprechend zu informieren und sich ein Bild davon zu machen, wie das Steuersystem funktioniert und welche Abgaben auf Sie zukommen. Im Zweifel sollten Sie zumindest bei großen Gewinnen einen Steuerberater zurate ziehen. Dieser wird schnell klären können Sie, ob Sie in Ihrem Fall Steuern auf Ihr Einkommen aus dem Forex-Trading zahlen müssen.

Wie nehme ich am online Forex-Trading teil?

Das Forex-Trading wird zumeist über eine Handelsplattform online durchgeführt. Es gibt mittlerweile auch mobile Handelsplattformen, die es Tradern ermöglichen, mit ihren Smartphones und Tablets auf den internationalen Devisenmärkten zu handeln.

• Tipp: Welche unserer vielfältigen AvaTrade-Handelsplattformen Ihnen am besten passt, sollten Sie am besten mit einem kostenlosen und risikolosen Demo-Handelskonto ausprobieren. Gleich nach der AvaTrade-Anmeldung erhalten Sie Zugang zu diesem Übungskonto, was vor allem auch zum Training für Anfänger des Forex-Tradings empfehlenswert ist.

Wer an passiven Forex-Strategien interessiert ist, könnte sich auch die vielfältigen Auto-Trading-Optionen unserer Handelsplattformen ansehen. Das automatische Traden von Währungen könnte nämlich eine bequeme und zeitsparende Lösung für Sie darstellen.

Hierfür kann man sich für das automatische Trading anmelden und dabei auch die passende Strategie wählen. Eine Software durchsucht dann die internationalen Finanzmärkte nach guten Trading-Möglichkeiten und schickt dem Nutzer ein Signal. Dieses Signal kann als E-Mail, SMS, oder direkt auf die Handelsplattform verschickt werden.

Nutzer haben dann die Chance, auf Basis dieser Signale Trades zu eröffnen. Eine weitere interessante Option besteht darin, dass man sich auch das Anlageverhalten von erfahrenen Tradern ansehen und deren Währungs-Trades nachahmen kann.

Erklärungen zumForex-Trading

Hier sind einige grundlegende Forex Fachbegriffe kurz und bündig erklärt:

✓ “Major” – Was sind Major-Devisenpaare?

Im Forex-Trading gibt es sechs Major-Devisenpaare für den täglichen Handel. Dazu gehören GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD, AUD/USD und EUR/USD. Einfach ausgedrückt handelt es sich dabei um die häufigsten aktiv gehandelten Währungspaare der Welt, bei ihnen ist die Volatilität normalerweise höher.

• Übrigens: Wenn Sie bei AvaTrade Major-Forex-Paare traden, erhalten Sie garantiert niedrige Spreads. Zudem fallen abgesehen von den Sreads keine Verkaufsgebühren an. Das macht AvaTrade zu Ihrem perfekten Partner für das Forex-Trading.

✓ “Minor” – Was ist Minor-Devisenpaare?

Bei den Minor-Paaren handelt es sich um die Währungspaare, die seltener gehandelt werden als die Major-Währungspaare. Sie verfügen über geringere Liquidität als die Major-Währungspaare und haben häufig höhere Spreads. Grundsätzlich handelt es sich bei Minor-Währungspaaren um alle Währungspaare außer den oben aufgeführten Major-Währungspaaren.

• Gut zu wissen: Wir bei AvaTrade bieten Ihnen eine große Auswahl an Minor-Währungspaaren zum Trading zu fairen Konditionen an.

✓ “Exoten” – Was sind exotische Devisenpaare?

Exotische Währungspaare enthalten üblicherweise eine Währung eines Schwellenlandes. Der Grund, weshalb sie exotische Währungspaare heißen, hat nichts mit der Lage des Landes, sondern eher mit den zusätzlichen Herausforderungen zu tun, die beim Trading mit diesen Währungspaaren auftreten. Exotische Währungspaare sind normalerweise illiquide, mit höheren Spreads und weniger Marktteilnehmern.

• Beispiele exotischer Währungspaare sind der südafrikanische Rand (ZAR), der Hongkong-Dollar (HKD) und der Mexikanische Peso (MXN).

✓ Was sind Pips?

Veränderungen des Wechselkurses von Devisenpaaren werden in Pips (“Percentage in Point”) gemessen. Sie sind die letzte Stelle des Wechselkurses, also die kleinste Einheit, in der der Kurs angegeben wird. Meistens ist dies die vierte Stelle hinter dem Komma, wobei es auch schon Anzeigen mit fünf Nachkommastellen gibt.

• Übrigens: Eine Ausnahme bildet ein Währungspaar, das den japanischen Yen beinhaltet, dort ist ein Pip die zweite Stelle hinter dem Komma.

✓ Was sind Lots?

Währungspaare werden in Lots gehandelt. Ein Lot ist die Standardgröße im Währungshandel und entspricht 100.000 Einheiten einer Währung. Es werden für private Anleger auch Mini-Lots (10.000 Einheiten) und Micro-Lots (1000 Einheiten) angeboten. Für Trader ist es wichtig, ihre Handelsergebnisse berechnen zu können und deswegen verdeutlichen wir am obigen Zahlenbeispiel in der folgenden Beispielrechnung das Verhältnis von Pips und Lots.

• Beispielrechnung: Steigt etwa der Wechselkurs von EUR/USD um einen Pip auf 1,2535, nachdem man zuvor ein Lot gekauft hat, beträgt der Gewinn 10 Dollar = 0,0001 (1 Pip) x 100.000 (1 Lot). In diesem Fall ist der Euro gestiegen und der Dollar gefallen oder anders gesagt: Der Euro ist gegenüber dem Dollar um 0,0001 gestiegen.

✓ Was ist eine Margin?

Da ein Lot von 100.000 Währungseinheiten in diesem Fall 100.000 USD entspricht, wäre es für den Kleinanleger nicht möglich, am Forex-Trading zu partizipieren. Aus diesem Grund bieten viele Broker das Margin-Trading an, bei dem der Kontoinhaber oft nur 1 % des eingesetzten Kapitals als Sicherheitsleistung auf seinem Handelskonto haben muss.

Ein Lot kostet also $1000, ein Mini-Lot $100 und ein Micro-Lot $10. Dadurch können auch private Anleger auf dem Währungsmarkt traden und im Erfolgsfall echte Gewinne erzielen.

• Renditechancen: Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein Wechselkurs an einem Tag über 100 Pips steigt und dem Investor einen Gewinn von $1000 beschert, wenn er ein Lot mit einem Hebel gekauft hat.

✓ Was ist ein Margin-Call?

Bei unruhigen Marktbedingungen kann der Broker die eingeforderte Sicherheitsleistung für das Währungspaar erhöhen. Das nennt sich Margin-Call und kann Anleger, die nicht genügend liquide Mittel auf ihrem Forex-Handelskonto haben, in Bedrängnis bringen. Falls diese nicht vorhanden sind, muss die betroffene Position geschlossen werden, was zu Verlusten führen kann.

• Wichtig: Diese Möglichkeit beschränkt sich nicht nur auf das Forex-Trading, sondern gilt für alle Finanzinstrumente, die der Broker anbietet.

✓ Was sind Spreads?

Als Spread wird der Unterschied zwischen Kaufs- und Verkaufskurs bezeichnet. Diese beiden Kurse nennt man auch Geld- und Briefkurse. Die Spreads sind beim Forex-Trading eine wichtige Größe, denn Spreads fallen bei jeder Transaktion an. Die Höhe der Spreads ist meistens vorher bekannt und wird auf der Handelsplattform für das Forex-Trading angezeigt.

Keine Überraschungen: Bei volatilen Marktbedingungen wird der Spread vom Trading-Broker meist erhöht. Es ist daher empfehlenswert, vor jedem Trade auf den Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs zu achten.

Da Sie nun in die Geheimnisse des Forex-Tradings eingeweiht sind, steht der Eröffnung eines Trading-Kontos bei AvaTrade eigentlich nichts mehr im Wege. Beginnen Sie am besten noch heute mit dem Trading Ihres bevorzugten Major-, Minor- und/oder exotischen Währungspaars. Zeit ist bekanntlich Geld, worauf warten Sie?

▷ Die Vorteile des Tradings mit Währungen

Ein großer Vorteil beim Forex-Trading ist die Verfügbarkeit der Finanzmärkte, denn der Fremdwährungsmarkt ist praktisch jederzeit geöffnet. Fast immer ist an irgendeiner Stelle auf der Welt gerade ein Markt geöffnet, an dem mit Währungen gehandelt werden kann.

Warum das gut ist: Beim Forex-Trading ist man nicht an bestimmte Handelszeiten einer Börse gebunden, sondern kann 24 Stunden am Tag am internationalen Forex-Trading teilnehmen.

Forex-Trading an der Börse – Öffnungszeiten

• In Europa sind die Devisenmärkte Montag bis Freitag von 08:00 Uhr – 18:00 Uhr geöffnet.
• Der amerikanische Devisenmarkt in New York öffnet um 14:00 Uhr deutscher Zeit (MEZ) und schließt, wenn es in Deutschland bereits 21:00 Uhr ist.
• Die asiatischen Märkte in Tokio, Singapur und Hongkong sind von 01:00 Uhr bis 09:00 Uhr mitteleuropäischer Zeit (MEZ) geöffnet.
• Der australische Markt in Sydney ist von 01:00 Uhr bis 07:00 Uhr MEZ geöffnet.

Tipp: Wichtig ist zu beachten, dass die Volatilität, also die Kursschwankung der Devisenpaare, erheblich zunimmt, wenn beide Märkte des gehandelten Devisenpaares geöffnet sind. Im Fall des Devisenpaar EUR/USD überschneiden sich die Öffnungszeiten zwischen 14:00 Uhr und 18:00 Uhr, sodass das Forex-Trading zu diesen Zeiten ein größeres Risiko birgt, aber auch einen höheren potenziellen Gewinn ermöglicht.

▷ Wie kann ich mehr über das Forex-Trading lernen?

AvaTrade ist es wichtig, seinen Kunden alle möglichen Hilfsmittel und Tools zu bieten, die für ein erfolgreiches Trading von Devisen notwendig sind. Auf unserer Website finden Sie deshalb viele Forex-Trading Erklärungen und auch ein E-Book über das Forex Trading, mit dem Namen „Forex – Erste Schritte“.

Zudem können Sie tägliche Wirtschaftsnachrichten, technische & fundamentale Analysen, Konjunkturdaten und eine Bibliothek mit kurzen Videos auf unserer “SharpTrader” Lernseite finden.

Tradern, die unsere AvaTrader-Plattform verwenden, bieten wir auch das automatische technische Chartanalyse-Tool “Autochartist” an. Überdies gibt es auch eine Reihe von Auto-Trading Optionen, die Sie auf AvaTrade nutzen können.

▷ Forex-Trading Erklärungen und Video-Tutorials für Forex-Einsteiger

Wir empfehlen allen Forex-Anfängern zudem unsere Video-Tutorials, um sich mit Themen wie Forex-Trading, Handelsstrategien und der Verwendung unserer Handelsplattformen AvaTrader und MetaTrader 4 vertraut zu machen. Video-Anleitungen haben wir auch über viele unserer nützlichen Trading-Tools erstellt. Natürlich finden Sie alle diese Inhalte auch auf Deutsch.