HSBC-Aktien handeln

Die HSBC Holdings PLC ist eine britische Banken- und Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft, die weltweit agiert und mehr als 54 Millionen Kunden in 64 Ländern und Territorien betreut. Per 2020 ist das Unternehmen die sechstgrößte Bank der Welt und die größte innerhalb Europas. Sie verwaltet ein Vermögen von fast 2.918 Milliarden US-Dollar. Die Geschichte von HSBC begann in Hongkong, wo im März 1865 Filialen in Shanghai und Hongkong eröffnet wurden, was die Geburtsstunde der ersten lokal geführten und im Besitz befindlichen Bank markierte. Die HSBC Holdings, die heute ebenfalls ihren Sitz in London hat, wurde 1991 von der Hong Kong and Shanghai Banking Corporation als Konzern-Holdinggesellschaft gegründet. Interessanterweise leitet sich der Name „HSBC“ von den Initialen der Hong Kong and Shanghai Banking Corporation ab, dem Gründungsmitglied von HSBC. Das rot-weiße Sechsecksymbol des Unternehmens wurde von der ursprünglichen Hausflagge der Bank inspiriert, die wiederum auf dem Andreaskreuz basierte. Die beiden Löwen im Symbol wurden nach leitenden Managern, die in den 1920er Jahren im Unternehmen tätig waren, liebevoll Stephen und Stitt genannt. Die Änderung für die Gründung von HSBC ging von dem Schotten Sir Thomas Sutherland aus, der zu jener Zeit für die Peninsular and Oriental Steam Navigation Company in Asien arbeitete.

Sutherland erkannte schnell, dass an der chinesischen Küste und in Hongkong ein unglaubliches, ungenutztes Potenzial für Bankgeschäfte vorhanden war. Er half bei der Gründung der Bank, die im März 1865 ihre Pforten für die ersten Kunden öffnete, gefolgt von einem zweiten Standort in Shanghai kaum einen Monat später. Unmittelbar nach der Aufnahme des Geschäftsbetriebs begann die Bank mit der Eröffnung weiterer Filialen, um ihre Dienstleistungen mehr Kunden zugänglich zu machen. Obwohl das weltweite Filialnetz der HSBC weitreichend war und sich bis nach Nordamerika und Europa erstreckte, lag der Hauptfokus des Unternehmens generell auf dem asiatisch-pazifischen Raum und insbesondere auf China. Die Bank leistete Pionierarbeit bei vielen modernen Bankpraktiken, die heute selbstverständlich sind: Beispielsweise war sie die erste Bank in Thailand und druckte auch die ersten Banknoten des Landes.

Von Anfang an war die Handelsfinanzierung ein Schwerpunkt der lokalen und internationalen Aktivitäten von HSBC, and die Bank wurde im Laufe der Jahre für ihre Expertise in diesem speziellen Bereich anerkannt. Darüber hinaus wurde die Bank für Devisenhandel (Forex), Edelmetalle, Banknotenausgabe und Merchant Banking bekannt. Im Jahr 1874 schrieb das Unternehmen Geschichte, indem es die erste öffentliche Anleihe in China auflegte, und hat seitdem die meisten öffentlichen Anleihen in China emittiert. Zu Beginn des 20. Jahrhunderts begann die Bank, den Umfang ihrer Geschäfte im Osten auszuweiten. HSBC begann, Kredite an asiatische Regierungen zu vergeben, insbesondere an die von China. Die Mittel wurden zur Modernisierung der Länder und zur Einrichtung verschiedener Infrastrukturprojekte, wie dem Bau von Eisenbahnen, verwendet. Während des Zweiten Weltkriegs gerieten viele Mitarbeiter der HSBC im Osten durch das Vorrücken des Feindes in den Operationsgebieten in Kriegsgefangenschaft. Dennoch gelang es der Bank zu überleben, dank della Führung von Arthur Morse und seiner klugen Politik, in Friedenszeiten große Reserven aufzubauen.

In anderen Märkten begann die Bank, sich durch eine Reihe von Übernahmen und Allianzen zu diversifizieren und zu wachsen. Insbesondere die Übernahme der British Bank of the Middle East und der Mercantile Bank führte HSBC in neues Terrain, während sie ihr Dienstleistungsangebot 1972 durch die Einrichtung einer Merchant-Banking-Abteilung erweiterte. Dies ermöglichte es dem Unternehmen, sich bis zum Ende des 20. Jahrhunderts von einem großen regionalen Finanzinstitut zu einem der führenden Finanzdienstleister der Welt zu entwickeln. Bis ins zweite Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts festigte HSBC nicht nur ihren Platz als einer der größten Namen im Finanzdienstleistungssektor, sondern richtete den Fokus wieder verstärkt auf ihre Ursprünge, indem sie eine Reihe strategischer und organischer Partnerschaften in China einging. Die Diversifizierung der Bank, kombiniert mit ihrer Stabilität, hat es ihr ermöglicht, Turbulenzen an den Finanzmärkten und in den globalen Volkswirtschaften standzuhalten.

Im April 2000 expandierte HSBC nach Kontinentaleuropa, indem sie die französische Bank Crédit Commercial de France für 6,6 Milliarden Pfund übernahm. Ein Jahr später, im Juli, kaufte HSBC die insolvente türkische Demirbank, und im August 2002 erwarb das Unternehmen für 1,1 Milliarden US-Dollar die drittgrößte Privatkundenbank Mexikos, Grupo Financiero Bital, SA de CV. Unter der Leitung von Sir John Bond expandierte HSBC 2002 weiter in die USA und erwarb die Household Finance Corporation (HFC), einen US-Kreditkartenherausgeber und Subprime-Kreditgeber, für 9 Milliarden Pfund. Unter dem neuen Namen HSBC Finance war diese Sparte der zweitgrößte Subprime-Kreditgeber in den USA. Im April 2003 bezog die HSBC Holdings ihren neuen Hauptsitz am 8 Canada Square in London. Im September desselben Jahres kaufte das Unternehmen die Polski Kredyt Bank SA in Polen für 7,8 Millionen Dollar. Nur ein Jahr später expandierte HSBC nach China, indem sie 19,9 % der Bank of Communications in Shanghai erwarb.

Darüber hinaus erwarb HSBC im Dezember 2004 in Großbritannien die Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd für 763 Millionen Pfund. Zwischen 2005 und 2008 gehörten zu den weiteren bemerkenswerten Übernahmen Metris Inc, ein US-Kreditkartenherausgeber für 1,6 Milliarden Dollar; die Dar es Salaam Investment Bank im Irak; 90 Filialen della Banca Nazionale del Lavoro in Argentinien und IL&FS Investment, ein indisches Online-Brokerage-Unternehmen. Während der globalen Finanzkrise von 2008 überstand HSBC den finanziellen Sturm besser als die meisten anderen globalen Banken. Um das zu verdeutlichen: Als das britische Finanzministerium (HM Treasury) im Oktober 2007 alle britischen Banken aufforderte, ihr Kapital zu erhöhen, transferierte die Gruppe innerhalb weniger Stunden 750 Millionen Pfund nach London und gab bekannt, dass sie anderen britischen Banken gerade 4 Milliarden Pfund geliehen hatte.

Bis März 2009 gab HSBC bekannt, dass sie im Jahr 2008 einen Gewinn von 9,3 Milliarden US-Dollar erzielt hatte. Gleichzeitig kündigten sie eine Bezugsrechtsemission im Wert von 12,5 Milliarden Pfund an, die es dem Unternehmen ermöglichte, andere Banken aufzukaufen, die um das Überleben kämpften. Interessanterweise führte die Ungewissheit über die Auswirkungen der Bezugsrechtsemission auf institutionelle Anleger zu Volatilität an der Hongkonger Börse. Infolgedessen fiel der Aktienkurs von HSBC am 9. März 2009 um 24,14 %, wobei in den letzten Sekunden des Handels 12 Millionen Aktien verkauft wurden. Im Februar 2015 wurde es für HSBC etwas unruhig. Zu dieser Zeit veröffentlichte das Internationale Konsortium Investigativer Journalisten (ICIJ) Informationen über das Geschäftsgebaren von HSBC unter dem Titel „Swiss Leaks“, basierend auf den im Jahr 2007 gehackten HSBC-Kontodaten des Whistleblowers Hervé Falciani.

Das ICIJ behauptete, HSBC habe von Geschäften mit korrupten Politikern, Diktatoren, Steuerhinterziehern, Waffenhändlern, Händlern von Blutdiamanten und anderen Kunden profitiert. Einige Monate später verkaufte HSBC ihre brasilianische Sparte wegen enttäuschender Performance für 5,2 Milliarden Dollar an die Banco Bradesco. Im März 2017 berichtete die Zeitung „The Guardian“ im Zuge einer Untersuchung namens „Global Laundromat“, dass Hunderte von Banken dabei geholfen hätten, Gelder mit KGB-Bezug aus Russland zu waschen. HSBC wurde unter den 17 in Großbritannien ansässigen Banken aufgeführt, darunter auch die Royal Bank of Scotland, Lloyds und Barclays. HSBC wies alle Vorwürfe zurück und erklärte, sie stelle sich gegen Finanzkriminalität. Im Oktober 2017 folgte Mark Tucker auf Douglas Flint als Group Chairman von HSBC.

Die Geschichte der HSBC-Aktie

HSBC ist eine bei Anlegern beliebte Aktie, und die Bank kann auf über 200.000 Aktionäre verweisen, die sich auf mehr als 125 Länder verteilen. Das Unternehmen verfügt über ein duales Primärlisting an der Londoner Börse im Vereinigten Königreich (Handel unter dem Ticker HSBA) und an der Hongkonger Börse (Handel unter dem HKG-Ticker: 0005). Sie ist zudem Bestandteil des Hang Seng Index und des UK100. Sie verfügt auch über Zweitnotierungen an anderen Börsen, vor allem in Bermuda, an der New York Stock Exchange (NYSE) und der Euronext in Paris. HSBC wird im Sektor Banken und Finanzdienstleistungen gehandelt. Das Geschäftsjahr von HSBC läuft parallel zum Kalenderjahr und endet am 31. Dezember. Die Jahresergebnisse der Bank werden in der Regel Ende Februar oder Anfang März des folgenden Jahres bekannt gegeben. HSBC veröffentlicht ihre Zwischenergebnisse (Interim Results) zudem Ende Juli oder Anfang August. Es gibt auch vierteljährliche Updates, die nach dem ersten und dritten Quartal bekannt gegeben werden.

Die Politik der Bank sieht vor, Dividenden in drei gleichen Raten und einer vierten, variablen Dividende auszuschütten. Der Pfund-Sterling-Wert der HSBC-Dividenden ist variabel und hängt stark von den Bewegungen auf dem Devisenmarkt ab. Tatsächlich können sich sogar der Barwechselkurs und der Scrip-Kurs (das Recht, statt einer Bardividende neue Stammaktien zu wählen) für dieselbe Dividendenzahlung unterscheiden, da sie an unterschiedlichen Tagen festgelegt werden. Es ist unmöglich zu wissen, wie hoch der Barwechselkurs ist, bevor die Scrip-Frist abgelaufen ist. Am 27. September 2018 schüttete HSBC Dividenden in Höhe von 0,076320 £ pro Aktie aus. Die HSBC-Aktien notierten auf einem Höchststand von 791 GBP pro Aktie, und die Marktkapitalisierung lag bei 167,46 Mrd. $. Das Jahr 2020 meinte es jedoch, wie mit den meisten Bankaktien, nicht gut mit HSBC, da der Kurs im November 2020 auf 337 $ einbrach.

So handeln Sie die HSBC-Aktie

Mit ihrem Fokus auf Asien und insbesondere China ist HSBC ein globaler Bankenriese mit einer Reihe einzigartiger Merkmale, die den Aktienkurs beeinflussen und sie zu einer hervorragenden Option für mittel- bis kurzfristige Trader machen. Einige davon sind:

• Gesetzliche und rechtliche Anklagen
  Im Jahr 2012 war die Führungsspitze der HSBC gezwungen, vor dem Permanenten Unterausschuss für Untersuchungen des US-Senats (PSI) zu erscheinen. Die Anhörungen waren das Ergebnis einer vom PSI durchgeführten Untersuchung zu Vorwürfen, dass die Einhaltung von Finanzvorschriften im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche bei HSBC unzureichend gewesen sei und somit das US-Finanzsystem gefährdet habe. Die US-Regierung machte die Bank daraufhin für mehr als 2,6 Milliarden Dollar an gewaschenem Geld und Vermögenswerten verantwortlich, die von Drogenbossen erworben worden waren. Am 11. Dezember 2012 erklärte sich HSBC bereit, in diesem Geldwäschefall eine Rekordstrafe von 1,92 Milliarden Dollar zu zahlen. Diese Art von negativer Publizität ist für den Aktienkurs eines Unternehmens oder das Vertrauen der Anleger niemals förderlich.
• Wettbewerbsanalyse
  Per 2018 führt HSBC die Greenwich Associates-Liste der Marktführer im asiatischen Firmenkundengeschäft an, gefolgt von einem Gleichstand zwischen Citi und Standard Chartered; auf dem vierten Platz liegt ein weiterer Gleichstand zwischen der DBS Bank und der ANZ Bank. Wenn es um das Cash Management großer Unternehmen geht, stellt sich die Situation ähnlich dar: Citi und HSBC liegen mit einer Marktpenetration von 32 % gleichauf auf dem ersten Platz. Standard Chartered folgt an zweiter Stelle mit 22 %, während die Bank of China mit 17 % den dritten Platz belegt. Da die asiatischen Volkswirtschaften relativ stark sind und einige sogar ein massives Wachstum verzeichnen, ist HSBC gut positioniert, um davon zu profitieren, was den Aktienkurs definitiv ankurbeln könnte.
• Auswirkungen des Brexit
  HSBC traf die Entscheidung, die Eigentümerschaft der irischen und polnischen Tochtergesellschaften der Bank von HSBC UK auf ihre Einheit in Frankreich zu übertragen. Sie plante, dasselbe mit sieben weiteren Filialen in Europa zu tun, als Vorbereitung auf den Austritt Großbritanniens aus der EU, da in Großbritannien ansässige Unternehmen ihre EU-Passporting-Rechte verlieren, mit denen sie ihre Finanzdienstleistungen innerhalb der Europäischen Union vertreiben können. Wie viele andere Unternehmen war auch HSBC vom Brexit-Votum betroffen, jedoch nicht so tiefgreifend wie viele ihrer Konkurrenten. So brachen beispielsweise von Januar 2017 bis Oktober 2018 die Aktien der RBS um massive 96 % ein, Lloyds verlor 84 % und Barclays 57 %. Aufgrund ihrer massiven Interessen außerhalb der EU verlor HSBC jedoch nur 12 %. Unter Berücksichtigung der Dividenden liegen die HSBC-Aktionäre unterm Strich sogar im Plus.
• Auswirkungen von Covid-19
  Das Coronavirus mag Tech-Aktien beflügelt haben, ging mit Werten aus dem Finanzsektor jedoch nicht so glimpflich um. Insbesondere HSBC wurde im ersten Quartal 2020 hart getroffen und meldete einen Gewinneinbruch von 48 %. Dies war das Ergebnis von Kreditverlusten durch insolvente Unternehmen, geringeren Einnahmen und Kreditwertminderungen.

Es ist von entscheidender Bedeutung, all diese Faktoren beim kurz- bis mittelfristigen Aktienhandel zu überwachen. Auf diese Weise können Sie besser verstehen, was den Aktienkurs von HSBC beeinflussen wird.

FAQ zur HSBC-Aktie

• Warum sollte ich HSBC-Aktien handeln?

  HSBC ist ein multinationales Finanzdienstleistungs-, Investment- und Bankunternehmen mit Hauptsitzen in London, Hongkong, Paris und New York. Seine Geschäftsaktivitäten erstrecken sich über den gesamten Globus und bedienen über 40 Millionen Kunden. Die Aktie ist sowohl an der London Stock Exchange als auch an der Hongkonger Börse zweitnotiert. Als eine der größten Banken der Welt werden täglich Millionen von HSBC-Aktien gehandelt, und als Trader sollten Sie daran interessiert sein, an dieser Liquidität teilzuhaben. Der Handel mit Finanzdienstleistungsunternehmen könnte in den kommenden Jahren dank della Nullzinspolitik und massiver Stimulierungsmaßnahmen der globalen Zentralbanken äußerst interessant werden.
• Ist HSBC die beste Finanzdienstleistungsaktie für den Handel?

  Es gibt many verschiedene Finanzdienstleistungsaktien, und zu jedem Zeitpunkt kann jede von ihnen die beste sein. Aufgrund ihrer tiefen, starken Bindung an Asien könnte HSBC die beste Bankaktie sein, um auf Ereignisse in Asien zu reagieren. Gleichwohl verfügt HSBC über eine globale Präsenz, was ebenfalls Einfluss auf die Aktie haben kann. In den Jahren bis 2020 befanden sich die Aktien in einem deutlichen Abwärtstrend, verzeichneten jedoch nach dem massiven Einbruch der Aktienmärkte im März 2020 einen Anstieg. Bis sich die Märkte stabilisieren und wieder normaler handeln können, ist es sehr schwer zu bestimmen, wo Aktien tatsächlich notieren sollten.
• Was ist die beste Strategie für den Handel mit HSBC-Aktien?

  Seit Ende 2020 befinden sich die HSBC-Aktien in einem starken Aufwärtstrend, und es fällt schwer, nicht mit diesem Momentum zu gehen. Solange sich der Aufwärtstrend auf diese Weise fortsetzt, halten wir es für einen guten Ansatz, Momentum-Strategien zu nutzen. Wenn die Aktie zu ihrer früheren Kursbewegung zurückkehrt, ist eine Unterstützungs- und Widerstandsstrategie vorzuziehen, da die Aktie dafür bekannt ist, in einem recht klar definierten Kanal zu verbleiben. Dies ermöglicht das Kaufen an der unteren Grenze des Kanals und das Verkaufen an der oberen Grenze des Kanals.

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