Asic Regulatory Guide 227

Benchmark 1: Kundenqualifikation

In Übereinstimmung mit der von der ASIC erlassenen RG 227 müssen alle unsere Kunden einen fünfteiligen Fragebogen ausfüllen. Der Fragebogen bezieht sich auf die folgenden Kriterien:

  • Frühere Erfahrungen im Handel mit Finanzprodukten;
  • Verständnis von Hebelwirkung, Margins und Volatilität;
  • Verständnis der Hauptmerkmale des Produkts;
  • Verständnis des Handelsprozesses und der relevanten Technologie;
  • Fähigkeit, die Risiken des Handels zu überwachen und zu steuern; und
  • Verständnis dafür, dass nur mit Risikokapital gehandelt werden sollte.

Der Fragebogen besteht aus zehn (10) Multiple-Choice-Fragen, von denen der Kunde mindestens 60 % richtig beantworten muss, bevor er am Handel teilnehmen darf. Sollte ein Kunde beim ersten Versuch scheitern, ermutigen wir ihn, auf einem kostenlosen Demokonto zu üben und einen weiteren Test nach einem vereinbarten Zeitraum zu versuchen.

Dieser Fragebogen wird dem Kunden per E-Mail zugesandt, nachdem er das Online-Antragsformular ausgefüllt und den “Vollständigen Risikohinweis”, die “Allgemeinen Geschäftsbedingungen”, die “PDS”, die “FSG” und die “Datenschutzrichtlinie” gelesen und verstanden hat. Der Kunde muss den ausgefüllten Fragebogen zur Prüfung an [email protected] senden, bevor sein Konto eröffnet wird.

Benchmark 2: Eröffnungssicherheiten

Wie in Abschnitt 18 der PDS – Einzahlung auf Ihr Handelskonto – angegeben, akzeptiert Ava nur verfügbare Gelder als Eröffnungssicherheiten. Dies kann in Form von Banküberweisung, Scheck, Kreditkarte, Moneybookers, Neteller oder Webmoney erfolgen. Ava akzeptiert KEINE BAR-Einzahlungen. In Übereinstimmung mit den neuen Richtlinien der ASIC kann der Kunde seine Kreditkarte als Eröffnungssicherheit bis zu einem Höchstbetrag von 1.000,00 $ verwenden.

Benchmark 3: Kontrahentenrisiko – Absicherung

Wie in den Abschnitten 11 und 13 der PDS – Hauptrisiken des Handels mit Margin-FX-Kontrakten und CFDs – beschrieben, macht Ava geltend, dass es die Gegenpartei der Kundentransaktionen ist.

Bitte beachten Sie, dass wir keine Stresstests in Bezug auf nicht abgesicherte Marktrisiken durchführen, da wir alle Transaktionen mit Kunden vollständig über unsere Muttergesellschaft absichern, die ihre Transaktionen vollständig über renommierte, zugelassene dritte Finanzdienstleister absichert. Ava verfolgt eine Politik zur Steuerung des Marktrisikos, das sich aus Kundenpositionen ergibt. Dazu gehören strenge Risikomanagementkontrollen zur Überwachung und Steuerung (Absicherung) unserer Handelsrisiken auf Intraday-Basis sowie ein Verfahren zur Bewertung unserer Hedging-Kontrahenten (um sicherzustellen, dass sie über eine ausreichende finanzielle Leistungsfähigkeit verfügen, von einer vergleichbaren Aufsichtsbehörde zugelassen sind und über einen guten Ruf verfügen).

Benchmark 4: Kontrahentenrisiko – Finanzielle Ressourcen

Wie in den Abschnitten 11 und 13 der PDS – Hauptrisiken des Handels mit Margin-FX-Kontrakten und CFDs – beschrieben, verfügt Ava über eine schriftlich festgelegte Politik, um die kontinuierliche Aufrechterhaltung angemessener finanzieller Ressourcen sicherzustellen. Darüber hinaus führen wir ein detailliertes Risikoregister, in dem die Hauptrisiken unseres Geschäfts behandelt und überprüft werden. Bitte beachten Sie, dass wir über einen designierten Compliance Officer verfügen, der die Einhaltung der Bedingungen unserer australischen Finanzdienstleistungslizenz und der ASIC RG 166 (finanziellen) Verpflichtungen überwacht. Auch unsere unabhängigen externen Rechts- und Buchhaltungsberater überprüfen und unterstützen uns. Darüber hinaus führt unser externer unabhängiger Wirtschaftsprüfer am Ende eines jeden Geschäftsjahres eine Prüfung durch.

Benchmark 5: Kundengelder

Wie in Abschnitt 21 der PDS – Kundengelder – beschrieben, werden alle Gelder, die von Ihnen oder einer in Ihrem Namen handelnden Person auf Ihr Konto eingezahlt werden oder die Ava in Ihrem Namen erhält, von Ava auf einem oder mehreren getrennten Konten gehalten, die Ava gemäß dem Corporations Act führen muss. Bitte beachten Sie, dass die einzelnen Kundenkonten nicht voneinander getrennt sind, sondern in einem getrennten Konto (das von den Geldern/Vermögenswerten von Ava getrennt ist) zusammengeführt werden können.

Bitte beachten Sie, dass Gelder, die Sie zur Deckung von Margins, Kautionen, Gebühren, Transaktionsabwicklungen oder anderen Kosten bereitstellen, von Ava sofort an unsere lizenzierten Drittanbieter für Clearing und Ausführung weitergeleitet und mit Ihren Margin-, Wechselkurs-, Gebühren- und Abwicklungsverpflichtungen verrechnet werden können. Kundengelder, die in Erwartung zukünftiger Transaktionen und Zahlungen gehalten werden, werden in Übereinstimmung mit dem Corporations Act auf unserem getrennten Konto verwahrt. Es ist wichtig zu beachten, dass die Aufbewahrung Ihres Geldes auf einem oder mehreren getrennten Konten möglicherweise keinen absoluten Schutz für Sie darstellt.

Ava nimmt keine Zahlungen von Dritten an und leistet keine Zahlungen an Dritte, die nicht auf dem Konto aufgeführt sind. In Übereinstimmung mit den australischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche meldet Ava erforderlichenfalls verdächtige Transaktionen an AUSTRAC.

Ava ist berechtigt, alle Zinserträge aus Kundengeldern, die auf getrennten Konten bei einer Bank oder einem zugelassenen Einlageninstitut gehalten werden, zu behalten. Der Zinssatz, den Ava auf diesem Konto verdient, wird vom Anbieter der Einlagefazilität festgelegt.

Benchmark 6: Ausgesetzte oder stillgelegte Basiswerte

Wie in Abschnitt 3 der PDS-Bedingungen und auch in den Geschäftsbedingungen beschrieben, kann ein zugrunde liegendes Finanzprodukt unter verschiedenen Umständen an der betreffenden Börse mit einem Handelsstopp belegt werden. Außerdem kann es unter bestimmten Umständen suspendiert oder von der Börse genommen werden. Ava kann nach eigenem Ermessen Ihren Auftrag in Bezug auf eine noch nicht eröffnete CFD-Transaktion stornieren oder einen offenen CFD schließen, wenn das zugrunde liegende Finanzprodukt Gegenstand eines Handelsstopps, einer Aussetzung oder eines Ausschlusses vom Handel ist.

Wenn sich der CFD auf ein Wertpapier bezieht, das nicht mehr an der Börse notiert wird oder an 5 aufeinanderfolgenden Geschäftstagen von der Notierung an dieser Börse ausgesetzt ist, können wir uns dafür entscheiden, den CFD zu schließen, anstatt die Margin-Anforderungen zu ändern oder die Position neu zu bewerten. Wenn Sie uns einen Auftrag für einen CFD erteilen, ist es wahrscheinlich, dass wir einen entsprechenden Auftrag zum Kauf oder Verkauf des betreffenden Produkts erteilen, um unser Marktrisiko abzusichern. Es liegt im Ermessen von Ava, ob und wann es einen Auftrag annimmt. Ohne diesen Ermessensspielraum einzuschränken, ist es wahrscheinlich, dass wir uns dafür entscheiden, einen Auftrag nicht anzunehmen, wenn unser entsprechender Auftrag nicht ausgeführt werden kann. Dementsprechend kann Ava jederzeit nach eigenem Ermessen entscheiden, dass wir den Einstieg in CFDs über ein oder mehrere zugrunde liegende Finanzprodukte nicht zulassen.

Benchmark 7: Nachschussforderung (Margin Calls)

Ava ist bestrebt, Sie rechtzeitig und ausreichend über Nachschussforderungen zu informieren, um Ihnen die Erfüllung dieser Forderungen zu erleichtern. Bitte beachten Sie jedoch, dass bestimmte Marktbedingungen oder -ereignisse eine extreme Volatilität auslösen können, so dass dringend Mittel eingesetzt werden müssen, um Ihre offenen Positionen aufrechtzuerhalten. Bitte beachten Sie, dass Sie über die Handelsplattform über alle Nachschussforderungen informiert werden und dass es Ihre Pflicht ist, dafür zu sorgen, dass Sie immer dazu in der Lage sind, solche Nachschussforderungen zu empfangen und umzusetzen, wenn Sie offene Positionen bei uns haben. Wir behalten uns jedoch das Recht vor, Positionen, bei denen die Nachschussforderungen nicht erfüllt wurden, sofort zu schließen, um uns vor weiteren Verlusten in diesen Positionen zu schützen. Wir weisen noch einmal darauf hin, dass der Handel mit CFDs und Margin-FX-Produkten ein hohes Risiko birgt und die Erträge volatil sind. Das Verlustrisiko beim Handel kann beträchtlich sein, und Sie können Verluste erleiden, die das von Ihnen investierte Kapital übersteigen. Dementsprechend sollten Sie nur mit Risikokapital handeln, d. h. mit Geld, das Sie sich leisten können zu verlieren, und das Ihre finanziellen Bedürfnisse/Verpflichtungen übersteigt.